Які активи можуть заморозити банки в рамках протидії тероризму: роз'яснення

18.12.2020, 15:32
Які активи можуть заморозити банки в рамках протидії тероризму: роз
Фото: depositphotos.com

Держфінмоніторинг формує перелік активів, які можуть бути заморожені

Перелік терористів та активів, які підлягають замороженню в рамках боротьби з тероризмом, формує та затверджує Державна служба фінансового моніторингу. Про це йдеться у роз'ясненні Національного банку.

Цей перелік розміщується на сайті Держфінмоніторингу, а банки завантажують та систематично оновлюють його (відповідно до змін, які вносить відомство).

Які активи можуть заморозити

 Банки можуть заморозити всі активи, що прямо або опосередковано (через інших осіб) перебувають у власності (у спільній власності зокрема) або передаються на користь:

- осіб, включених до переліку, пов’язаного з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (перелік терористів);

- осіб, які здійснюють фінансові операції від імені або за дорученням осіб, включених до переліку терористів;

- осіб, якими прямо або опосередковано володіють фігуранти переліку терористів.

Також можуть заморозити активи, отримані від таких вищезгаданих активів.

Про заморожування та розморожування активів банк інформує Держфінмоніторинг та Службу безпеки України.

Що таке система моніторингу з протидії фінансування тероризму

Це система, яка в режимі реального часу виявляє (ще до проведення фінансової операції) пов'язаність фіноперації з особами з переліку терористів.

Функціонування системи забезпечується роботою автоматизованих програмних модулів.

Якщо система виявила збіг даних із переліком терористів, банк негайно призупиняє фінансову операцію до її проведення та повідомляє про це Держфінмоніторинг. Далі проводиться аналіз для підтвердження або спростування збігу даних.

Відповідальність банків

Якщо банк не виконує вимоги щодо протидії фінансування тероризму, він може бути ліквідований.

За законодавством, таке рішення ухвалює Національний банк.

Інші юридичні особи, причетні до фінансування тероризму, можуть ліквідовуватися за рішенням суду.

Нагадування ЛІГА.Money

Обирайте кредит у банку за допомогою Кредитометра ЛІГА.Money. Порівнюйте реальну вартість кредитів з урахуванням усіх комісій та супутніх витрат.

Підготовлено ЛІГА.Money за сприяння Проекту USAID "Трансформація фінансового сектору".

Коментарі