Інвестиції в акції. Що таке скам-проєкти та як шахраї обманюють громадян

04.11.2020, 17:27
Інвестиції в акції. Що таке скам-проєкти та як шахраї обманюють громадян - Фото
Фото: depositphotos.com

Організатори скам-проєктів збирають гроші інвесторів та зникають

У кількох містах на території України (Київ, Дніпро, Харків та Одеса) групи осіб пропонували фінансові послуги українцям та іноземцям з країн Європейського Союзу з метою подальшого незаконного заволодіння коштами. Про це повідомила Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку.

У чому суть шахрайської схеми

Зловмисники називали себе представниками відомих міжнародних компаній, які працюють у сфері торгівлі акціями та на валютному ринку Forex.

Потенційних інвесторів шахраї запевняли, що їхні офіси розташовані у таких фінансових мегаполісах як Лондон, Токіо та Нью-Йорк.

З метою уникнення відповідальності в інших країнах, де вони пропонували такі послуги, шахраї облаштовували свої офіси в містах України.

Для переговорів з іноземцями вони наймали працівників зі знанням іноземних мов, навчали їх, як переконувати потенційних жертв інвестувати якомога більше коштів у начебто успішні компанії.

Нацкомісія з цінних паперів звернулася до Комісії з фінансового нагляду Польщі з проханням надати інформацію щодо звернень чи скарг її громадян, які могли бути ошуканими вищезазначеними зловмисниками.

Також у НКЦПФР встановили список інших країн ЄС, громадяни яких могли стати жертвами таких шахрайських дій. Готуються відповідні запити до інших фінансових регуляторів країн ЄС.

Що таке скам-проєкти

До скам-проєктів (від англійського слова "sсam", що означає "афера" чи "шахрайство") відносяться проєкти, які пропонують послуги з інвестування (в цінні папери, ринок Forex чи інші інструменти), але мають на меті лише незаконне заволодіння коштами інвесторів.

У поодиноких випадках на початку реалізації такого проєкту інвесторам можуть повертати вкладені кошти, проте це, як правило, виняток. У більшості випадків після отримання коштів від інвестора шахраї перестають виходити з ним на зв'язок і зникають.

Які ознаки скам-проєкту

Відрізнити скам-проєкт можна за такими ознаками:

- часті технічні збої на сайті та зниження активності на ньому (усвідомлюючи швидке закриття проєкту, організатори все менше уваги приділяють стабільній роботі сайту, новини на ньому з'являються все рідше);

- виникають проблеми з отриманням грошей інвесторами;

- різко зростає обіцяна прибутковість;

- відбувається різка зміна сфери інвестування;

- ведеться активна рекламна кампанія для залучення коштів нових вкладників.

Нагадування ЛІГА.Money

Не ризикуйте своїм фінансовим добробутом. Обирайте кредит у банку за допомогою Кредитометра ЛІГА.Money. Порівнюйте реальну вартість кредитів з урахуванням усіх комісій та супутніх витрат.

Підготовлено ЛІГА.Money за сприяння Проекту USAID "Трансформація фінансового сектору".

Коментарі