Банківська таємниця. У Нацбанку стали рідше надавати доступ правоохоронцям

08.10.2020, 13:47
Банківська таємниця. У Нацбанку стали рідше надавати доступ правоохоронцям - Фото
Фото: depositphotos.com

Нацбанк за дев’ять місяців 2020 року розкривав банківську таємницю у 1,5 рази рідше, ніж за аналогічний період 2019

Національний банк за січень-вересень 2020 року 81 раз надавав правоохоронцям доступ до банківської таємниці у межах розслідування кримінальних правопорушень. Про це повідомляється на сайті регулятора.

Цей показник майже у 1,5 рази менший, ніж за аналогічний період 2019 року (117 разів).

Яка ситуація поквартально

За третій квартал цього року така інформація регулятором надавалася правоохоронцям 22 рази. Йдеться про доступ до речей та документів у межах розслідування кримінальних справ.

Банківська таємниця у третьому кварталі розкривалася за ініціативою:

- Національної поліції – двічі;

- Служби безпеки України – тричі;

- Державної фіскальної служби – 6 разів;

- Національного антикорупційного бюро – 8 разів;

- Державного бюро розслідувань – тричі.

У першому кварталі 2020 року НБУ розкривав банківську таємницю 36 разів, у другому кварталі – 23 рази.

За весь 2019 рік НБУ надав правоохоронцям доступ до банківської таємниці 155 разів.

Як може розкриватися банківська таємниця

Раніше банки могли розкривати банківську таємницю правоохоронцям лише за рішенням суду. Але 31 січня 2020 року НБУ ухвалив постанову №13, яка дозволяє фінустановам розкривати інформацію про своїх клієнтів за запитом правоохоронних органів і без судового рішення.

Таким чином НБУ узгодив свої норми з положеннями ухваленого у жовтні 2019 року закону про незаконне збагачення.

Тепер прокуратура, Держбюро розслідувань, Національне антикорупційне бюро, Служба безпеки України та Антимонопольний комітет можуть отримувати за письмовим запитом без рішення суду доступ до інформації щодо операції за рахунками (включаючи інформацію про контрагентів, навіть якщо їхні рахунки відкриті в інших банках).

З урахуванням змін розкриття банківської таємниці може здійснюватися:

- на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;

- на письмову вимогу суду або за рішенням суду;

- на письмову вимогу деяких державних органів стосовно операцій визначених фізичних або юридичних осіб.

Що таке банківська таємниця

Банківська таємниця – це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним під час надання послуг. Банківською таємницею, зокрема, є:

- відомості про банківські рахунки клієнтів;

- про операції, які проводилися на користь чи за дорученням клієнта;

- дані про фінансово-економічний стан клієнта;

- інформація про організаційно-правову структуру клієнта-юридичної особи, керівників такої юрособи та напрями діяльності;

- відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці (це може бути інформація щодо будь-якого проєкту, винаходів, зразків продукції і таке інше).

Нагадування ЛІГА.Money

Не ризикуйте власним фінансовим благополуччям. Обирайте кредит на особисті цілі в банку за допомогою Кредитометра ЛІГА.Money. Порівнюйте реальну вартість кредиту з усіма комісіями та супутніми витратами.

Підготовлено ЛІГА.Money за сприяння Проекту USAID "Трансформація фінансового сектору".

Коментарі