Кредиты под 1500% годовых. Псевдоколлекторы требовали погасить несуществующие долги

25.06.2021, 17:51
Кредиты под 1500% годовых. Псевдоколлекторы требовали погасить несуществующие долги - Фото
Фото: depositphotos.com

Схему с коллекторами организовали владельцы двух столичных финучреждений

Киберспециалисты Службы безопасности Украины обезвредили в Киеве масштабный механизм вымогательства денег с граждан, организованный путем незаконного оформления онлайн-кредитов. Об этом говорится в сообщении СБУ.

Как действовали злоумышленники

Схему организовали владельцы двух столичных финучреждений. Используя базы данных своих клиентов, они оформляли на граждан онлайн-кредиты, затем создавали искусственную задолженность и требовали ее погашения. Размер "годовых" составил более 1500%.

В случае неуплаты злоумышленники угрожали потерпевшим насилием и физической расправой.

Установлено, что организаторы привлекли более 50 так называемых "телефонных коллекторов", которые звонили "должникам" и психологически давили на них.

Для легализации противоправной деятельности участники схемы направляли в контролирующие органы заведомо ложную отчетность о задолженности.

Во время обысков в офисных помещениях фигурантов правоохранители обнаружили:

- оборудование и программное обеспечение, которое злоумышленники использовали для анонимизации телефонных номеров при звонках с угрозами;

- почти 50 единиц компьютерной техники, с использованием которой участники схемы администрировали базы "клиентов" и осуществляли учет псевдодолгов;

- документальные материалы с доказательствами незаконной деятельности.

Решается вопрос об избрании меры пресечения.

От деятельности псевдоколлекторов пострадало более 60 000 человек.

Как регулируется коллекторская деятельность

Верховная Рада 19 марта приняла закон "О защите должников при урегулировании просроченной задолженности".

Этот документ предусматривает, что:

- надзор за работой коллекторских компаний при урегулировании просроченной задолженности осуществляет Национальный банк. Регулятор проверяет соблюдение коллекторами законодательства по защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями во время урегулирования просроченной задолженности (требования относительно этического поведения);

- будет создан публичный реестр коллекторских компаний, в котором должны зарегистрироваться все без исключения игроки этого рынка и получить статус коллекторской компании. Реестр должен быть создан НБУ в течение трех месяцев после вступления закона в силу;

- закон устанавливает правила этического поведения коллекторов (вводится исключительный перечень способов разрешенного взаимодействия коллектора с потребителем финуслуг);

- банки и финансовые компании обязаны до подписания договора с потребителем финуслуг информировать его о возможных последствиях невыполнения обязательств. В частности, сообщать о праве привлекать коллектора. Эта информация должна быть предусмотрена в договоре и в паспорте потребительского кредита;

- информация о коллекторской компании, с которой работает кредитор, будет размещаться на его сайте и в местах оказания услуг. К тому же кредитодатели будут обязаны контролировать поведение привлеченных ими коллекторов;

- продажа задолженности по кредитам станет возможной только финучреждениям, надзор за которыми осуществляет Национальный банк. Это обеспечит соблюдение всех требований закона при обслуживании таких кредитов. Кредитодатели будут обязаны информировать потребителей об уступке права требования по кредиту в течение 10 дней.

Как действовать, если коллекторы нарушают ваши права

Если звонки коллекторов не прекращаются, нужно действовать следующим образом:

- узнать название финучреждения, из которого звонят, а также основание для звонка;

- зафиксировать нарушение своих прав (сделать скриншоты экрана телефона с сообщениями и журнала звонков, сделать аудиозапись телефонных разговоров и так далее);

- написать письменное требование к финучреждению с запретом обработки персональных данных. Такое требование рассматривается в течение 10 дней;

- если письменное требование не было удовлетворено, а коллекторы продолжают беспокоить, необходимо обратиться к уполномоченному Верховной Рады по правам человека через онлайн-приемную (https://online.ombudsman.gov.ua/) или отправив письмо по почте.

Для получения консультаций и разъяснений можно обращаться в Национальный банк:

- написать чат-боту НБУ в Viber или Telegram;

- позвонить в контакт-центр Нацбанка по телефону 0 800 505 240;

- заполнить онлайн-форму для обращений на сайте НБУ https://cutt.ly/vzzhJgn.

Напоминание ЛИГА.Money

Выбирайте кредит с помощью Кредитометра ЛИГА.Money. Сравнивайте реальную стоимость кредитов с учетом всех комиссий и сопутствующих расходов.

  • В январе Верховная Рада приняла законопроект №4241 "О защите должников при урегулировании просроченной задолженности" в первом чтении.
  • В апреле в Национальном банке рассказали, что изменит этот документ для участников коллекторского бизнеса и должников.
Підготовлено ЛІГА.Money за сприяння Проекту USAID "Трансформація фінансового сектору".

Коментарі