Какие активы могут заморозить банки в рамках противодействия терроризму: разъяснение

18.12.2020, 15:33
Какие активы могут заморозить банки в рамках противодействия терроризму: разъяснение - Фото
Фото: depositphotos.com

Госфинмониторинг формирует перечень активов, которые могут быть заморожены

Перечень террористов и активов, подлежащих замораживанию в рамках борьбы с терроризмом, формирует и утверждает Государственная служба финансового мониторинга. Об этом говорится в разъяснении Национального банка.

Этот перечень размещается на сайте Госфинмониторинга, а банки загружают и систематически обновляют его (в соответствии с изменениями, которые вносит ведомство).

Какие активы могут заморозить

Банки могут заморозить все активы, прямо или косвенно (через других лиц) находящиеся в собственности или передаются на пользу:

- лиц, включенных в перечень связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (перечень террористов);

- лиц, осуществляющих финансовые операции от имени или по поручению лиц, включенных в перечень террористов;

- лиц, которыми прямо или опосредованно владеют фигуранты списка террористов.

Также могут быть заморожены активы, полученные как производная от таких вышеупомянутых активов.

О замораживании и размораживании активов банк информирует Госфинмониторинг и Службу безопасности Украины.

Что такое система мониторинга по противодействию финансированию терроризма

Это система, которая в режиме реального времени обнаруживает (еще до проведения финансовой операции) связь той или иной финоперации с лицами из перечня террористов.

Функционирование системы обеспечивается работой автоматизированных программных модулей.

Если система обнаружила совпадение данных с перечнем террористов, банк немедленно приостанавливает сделку до ее проведения и сообщает об этом в Госфинмониторинг. Далее проводится анализ для подтверждения или опровержения совпадения данных.

Ответственность банков

Если банк не выполняет требования по противодействию финансированию терроризма, он может быть ликвидирован.

По законодательству, такое решение принимает Национальный банк.

Другие юридические лица, причастные к финансированию терроризма, могут быть ликвидированы по решению суда.

Напоминание ЛИГА.Money

Выбирайте кредит в банке с помощью Кредитометра ЛИГА.Money. Сравнивайте реальную стоимость кредитов с учетом всех комиссий и сопутствующих расходов.

Підготовлено ЛІГА.Money за сприяння Проекту USAID "Трансформація фінансового сектору".

Коментарі