Нацбанк за девять месяцев нынешнего года раскрывал банковскую тайну в 1,5 раза реже, чем за аналогичный период 2019
Национальный банк за январь-сентябрь нынешнего года 81 раз предоставлял правоохранителям доступ к банковской тайне в рамках расследования уголовных правонарушений. Об этом сообщается на сайте регулятора.
Этот показатель почти в 1,5 раза меньше, чем за аналогичный период 2019 года (117 раз).
Какова ситуация поквартально
За третий квартал этого года такая информация регулятором предоставлялась правоохранителям 22 раза. Речь идет о доступе к вещам и документам в рамках расследования уголовных дел.
Банковская тайна в третьем квартале раскрывалась по инициативе:
- Национальной полиции – дважды;
- Службы безопасности Украины – трижды,
- Государственной фискальной службы – 6 раз;
- Национального антикоррупционного бюро – 8 раз;
- Государственного бюро расследований – трижды.
В первом квартале 2020 года НБУ раскрывал банковскую тайну 36 раз, во втором квартале – 23 раза.
За весь 2019 год НБУ предоставил правоохранителям доступ к банковской тайне 155 раз.
Как может раскрываться банковская тайна
Ранее банки могли раскрывать банковскую тайну правоохранителям только по решению суда. Но 31 января 2020 года НБУ принял постановление №13, которое позволяет банкам раскрывать информацию о своих клиентах по запросу правоохранительных органов и без судебного решения.
Таким образом НБУ согласовал свои нормы с положениями принятого в октябре 2019 года закона о незаконном обогащении.
Теперь прокуратура, Госбюро расследований, Национальное антикоррупционное бюро, Служба безопасности Украины и Антимонопольный комитет могут получать по письменному запросу без решения суда доступ к информации об операциях по счетам (включая информацию о контрагентах, даже если их счета открыты в других банках).
С учетом изменений раскрытие банковской тайны может осуществляться:
- по письменному запросу или с письменного разрешения владельца такой информации;
- по письменному требованию суда или по решению суда;
- по письменному требованию некоторых государственных органов относительно операций определенных физических или юридических лиц.
Что такое банковская тайна
Банковская тайна – это информация о деятельности и финансовом состоянии клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания данного клиента и взаимоотношений с ним при предоставлении услуг. Банковской тайной, в частности, являются:
- сведения о банковских счетах клиента;
- об операциях, которые проводились в пользу или по поручению клиента;
- данные о финансово-экономическом состоянии клиента;
- информация об организационно-правовой структуре клиента-юридического лица, руководителях такого юрлица и направлениях деятельности;
- сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческая тайна (это может быть информация, касающаяся любого проекта, изобретений, образцов продукции и т.д.).
- В сентябре в Украине провели исследование о том, как банки реагируют на жалобы клиентов.
- В начале октября в НБУ объяснили украинцам, как можно открыть банковский счет с цифровым паспортом.
Коментарі