Банковская тайна. В Нацбанке стали реже предоставлять доступ правоохранителям

08.10.2020, 13:48
Банковская тайна. В Нацбанке стали реже предоставлять доступ правоохранителям - Фото
Фото: depositphotos.com

Нацбанк за девять месяцев нынешнего года раскрывал банковскую тайну в 1,5 раза реже, чем за аналогичный период 2019

Национальный банк за январь-сентябрь нынешнего года 81 раз предоставлял правоохранителям доступ к банковской тайне в рамках расследования уголовных правонарушений. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Этот показатель почти в 1,5 раза меньше, чем за аналогичный период 2019 года (117 раз).

Какова ситуация поквартально

За третий квартал этого года такая информация регулятором предоставлялась правоохранителям 22 раза. Речь идет о доступе к вещам и документам в рамках расследования уголовных дел.

Банковская тайна в третьем квартале раскрывалась по инициативе:

- Национальной полиции – дважды;

- Службы безопасности Украины – трижды,

- Государственной фискальной службы – 6 раз;

- Национального антикоррупционного бюро – 8 раз;

- Государственного бюро расследований – трижды.

В первом квартале 2020 года НБУ раскрывал банковскую тайну 36 раз, во втором квартале – 23 раза.

За весь 2019 год НБУ предоставил правоохранителям доступ к банковской тайне 155 раз.

Как может раскрываться банковская тайна

Ранее банки могли раскрывать банковскую тайну правоохранителям только по решению суда. Но 31 января 2020 года НБУ принял постановление №13, которое позволяет банкам раскрывать информацию о своих клиентах по запросу правоохранительных органов и без судебного решения.

Таким образом НБУ согласовал свои нормы с положениями принятого в октябре 2019 года закона о незаконном обогащении.

Теперь прокуратура, Госбюро расследований, Национальное антикоррупционное бюро, Служба безопасности Украины и Антимонопольный комитет могут получать по письменному запросу без решения суда доступ к информации об операциях по счетам (включая информацию о контрагентах, даже если их счета открыты в других банках).

С учетом изменений раскрытие банковской тайны может осуществляться:

- по письменному запросу или с письменного разрешения владельца такой информации;

- по письменному требованию суда или по решению суда;

- по письменному требованию некоторых государственных органов относительно операций определенных физических или юридических лиц.

Что такое банковская тайна

Банковская тайна – это информация о деятельности и финансовом состоянии клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания данного клиента и взаимоотношений с ним при предоставлении услуг. Банковской тайной, в частности, являются:

- сведения о банковских счетах клиента;

- об операциях, которые проводились в пользу или по поручению клиента;

- данные о финансово-экономическом состоянии клиента;

- информация об организационно-правовой структуре клиента-юридического лица, руководителях такого юрлица и направлениях деятельности;

- сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческая тайна (это может быть информация, касающаяся любого проекта, изобретений, образцов продукции и т.д.).

Підготовлено ЛІГА.Money за сприяння Проекту USAID "Трансформація фінансового сектору".

Коментарі